Abbiamo creato EUReg con l'obiettivo primario di fornire, in modo trasversale, alle applicazioni e ai servizi di trasferimento fondi della Banca le funzioni utili ad assicurare la compliance con il Regolamento (UE) 2015/847.
Alimentato dalle applicazioni che rientrano nel perimetro di applicazione del Regolamento, EUReg costruisce una nuova base dati analitica, con archivi specifici per gli adempimenti di PSP ordinante e di PSP destinatario, basandosi sui dati presenti nelle singole transazioni eventualmente integrati con informazioni anagrafiche sui clienti.
La normativa UE 2015/847 in materia di dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi, introdotta dal Parlamento Europeo nel 2015, stabilisce gli obblighi per le Banche e gli Intermediari circa i dati informativi relativi all’ordinante e al beneficiario/destinatario che devono accompagnare i trasferimenti di fondi in qualsiasi valuta unitamente alla verifica e registrazione di tali dati, nel caso in cui almeno una delle Banche coinvolte sia stabilita nell'Unione Europea.
Chiedici una consulenzaEUReg sviluppa le funzioni prescritte dalla normativa, quali l’identificazione delle transazioni prive dei dati aggiuntivi obbligatori, l’invio/ricezione dei messaggi e solleciti di richiesta informazioni, la gestione delle risposte, l’evidenza/reporting per l’Ufficio Antifrodi e per gli Utenti competenti.
L’interfacciamento di EUReg con le applicazioni soggette alla nuova normativa avviene di norma a posteriori rispetto ai processi autorizzativi, elaborativi e contabili dei Servizi, con lo scopo di:
Il prodotto EUReg mette a disposizione anche i servizi di controllo (lato PSP Ordinante e lato PSP Destinatario) utilizzabili dalla Banca nel caso scelga di rigettare o sospendere una transazione incompleta.
La soluzione dedicata alla completa gestione degli incassi domestici e Europei
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