EUReg

La soluzione compliance per il trasferimenti di fondi

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La nostra soluzione

Abbiamo creato EUReg con l'obiettivo primario di fornire, in modo trasversale, alle applicazioni e ai servizi di trasferimento fondi della Banca le funzioni utili ad assicurare la compliance con il Regolamento (UE) 2015/847.

Alimentato dalle applicazioni che rientrano nel perimetro di applicazione del Regolamento, EUReg costruisce una nuova base dati analitica, con archivi specifici per gli adempimenti di PSP ordinante e di PSP destinatario, basandosi sui dati presenti nelle singole transazioni eventualmente integrati con informazioni anagrafiche sui clienti.

Quadro di riferimento e novità per le banche

La normativa UE 2015/847 in materia di dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi, introdotta dal Parlamento Europeo nel 2015, stabilisce gli obblighi per le Banche e gli Intermediari circa i dati informativi relativi all’ordinante e al beneficiario/destinatario che devono accompagnare i trasferimenti di fondi in qualsiasi valuta unitamente alla verifica e registrazione di tali dati, nel caso in cui almeno una delle Banche coinvolte sia stabilita nell'Unione Europea.

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EUReg sviluppa le funzioni prescritte dalla normativa, quali l’identificazione delle transazioni prive dei dati aggiuntivi obbligatori, l’invio/ricezione dei messaggi e solleciti di richiesta informazioni, la gestione delle risposte, l’evidenza/reporting per l’Ufficio Antifrodi e per gli Utenti competenti.

L’interfacciamento di EUReg con le applicazioni soggette alla nuova normativa avviene di norma a posteriori rispetto ai processi autorizzativi, elaborativi e contabili dei Servizi, con lo scopo di:

  • non gravare sull’operatività ordinaria dei back-office/Utenti con step aggiuntivi (es. autorizzazione/rifiuto da Utente di una transazione incompleta);
  • non rischiare di compromettere il rispetto dei tempi del regolamento contabile nei confronti del Cliente (es. rif. PSD);
  • non indurre un’integrazione invasiva in termini di tempi e costi all’interno degli applicativi.
 

Il prodotto EUReg mette a disposizione anche i servizi di controllo (lato PSP Ordinante e lato PSP Destinatario) utilizzabili dalla Banca nel caso scelga di rigettare o sospendere una transazione incompleta.

Risorse & Approfondimenti

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